Argentina: UIF flexibiliza controles para compra de bienes y depósitos en efectivo

Argentina: UIF flexibiliza controles para compra de bienes y depósitos en efectivo

En un contexto de medidas gubernamentales para incentivar el uso de dólares en efectivo, la Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina ha anunciado una serie de modificaciones que flexibilizan los controles para la compra de bienes y depósitos en efectivo. La resolución 78/2025, publicada en el Boletín Oficial, eleva los umbrales de prevención del lavado de dinero y busca alinear la normativa local con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Una de las principales actualizaciones afecta a las transacciones inmobiliarias, donde el umbral para el reporte de operaciones sospechosas se ha elevado de 200 a 750 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM), lo que equivale a $235.050.000 o US$200.000. Estas operaciones ahora solo estarán sujetas a un nivel de monitoreo sistemático si superan este monto, lo que agilizará las transacciones de menor volumen económico. Además, la normativa establece que los registros de propiedad inmueble deberán seguir comunicando la información de manera digital hasta el día 15 de cada mes.

En el ámbito automotor, se ha elevado el umbral para la elaboración del “Perfil del Cliente” en operaciones de compraventa de vehículos, pasando de $60.000 millones a $115.000.000 anuales. Además, se ha suspendido la actualización automática de los umbrales hasta enero de 2026, interrumpiendo el mecanismo que ajustaba los montos cada seis meses según el Índice de Precios del Sector Automotor.

En el ámbito bancario, se investigarán únicamente los depósitos en efectivo a partir de los 40 SMVM, es decir, unos 35,2 millones de pesos a valores actuales. Las operaciones realizadas mediante tarjetas o cuentas recaudadoras están exceptuadas del control reforzado, aunque deben vincularse con el titular de la cuenta. Además, toda operación en efectivo que supere los 40 SMVM deberá reportarse sistemáticamente bajo los esquemas RTE (Reporte de Transacciones en Efectivo) o RTEOC (Reporte de Transacciones en Efectivo en Operaciones de Cambio).

Estas medidas, que buscan aliviar los controles y la burocracia, podrían tener un impacto positivo en el mercado inmobiliario, ya que permitirán que un mayor número de personas participe en transacciones de compraventa. Sin embargo, los expertos advierten que la flexibilización de los requerimientos de información no implica que los compradores puedan evadir la fiscalización del origen de los fondos. A pesar de estas modificaciones, la necesidad de cambios legales más profundos para respaldar las acciones del Gobierno sigue siendo un tema pendiente.

Fuentes: TN, MinutoUno, La Nacion, A24, LaGaceta

"Nota: La nota ha sido creada mediante el uso de inteligencia artificial (IA). El texto se basa en diversas fuentes de datos públicas y/o previamente citadas. Este artículo no ha sido escrito por un periodista humano y no representa la opinión ni el juicio de ninguna persona real. Su objetivo es meramente informativo y no debe considerarse como asesoramiento profesional, legal o financiero.